منصات تداول العملات الرقمية المشفّرة.. كيف أختار أفضلها؟

هناك الآلاف من العملات الرقمية المشفّرة، والمزيد الذي يُضاف شهريا منها، مع تساؤلات حول كيفية امتلاك وتداول هذه العملات؟

من أجل تبادل هذه العملات الافتراضية، تحتاج إلى منصات تداول العملات الرقمية المشفّرة، بعضها قد يكون مرّ أمامك من دون أن تتنبّه، والبعض الآخر ربما لم تسمع به قط.

المستثمرون بحاجة لتقييم منصة تداول العملات الرقمية المشفّرة قبل الدخول إليها، ومعرفة كل تفاصيل المنصات قبل اختيار أحدها.

ما هي عمليات تداول العملات الرقمية المشفّرة، وكيف تتم؟

منصة تداول العملات الرقمية المشفّرة، هي مكان يمكن للمشتري التعامل من خلاله، مع بائعين للعملات الرقمية المشفّرة والنقود المحلية المعروفة.

حينها تتصرف منصة التداول كوسيط بين الطرفين، وتُمكّنهم من التداول، وتحصل على أجر مقابل تلك العمليات والخدمات.

عملية تداول العملات الرقمية تتم في المقام الأول لسببين، إما للاحتفاظ بعملة معينة دون غيرها، والثاني لتحقيق الربح. النوع الثاني هو الشائع للغاية بين المتداولين.

ويعتمد المستثمرون في تداول العملات الرقمية، على منصات وأدوات واستراتيجيات لتحقيق ذلك الربح.

لكي يتم تداول العملات الرقمية المشفّرة، يجب أن تمتلك محفظة رقمية مشفّرة، عبر منصة تداول موثوقة، ومعظم المنصات حاليا تستعمل ما يُعرف بتكنولوجيا سلسلة الكتل أو بلوك تشين Blockchain، والتي تسمح بلا مركزية التخزين والتداول، وهي طريقة أكثر أمانا بسبب طبيعة تقنيات التشفير الرقمي المستخدمة.

كيف أحدد منصة التداول المناسبة لي؟

عملية تداول العملات الرقمية المشفّرة، قد تكون ذات مخاطرة كبيرة، خصوصا إذا قمت بالتداول وأنت لا تعي أساسيات السوق، يمكنك أن تحقق أرباحا طائلة لكن أيضا قد تُفلس.

هناك بعض الخطوات التي حددتها مجلة Finance-Monthly المتخصّصة بالاستثمارات، لاختيار منصة تداول العملات الرقمية المشفّرة المناسبة لك.

1- إبحث جيدا عن مصداقية المنصة ودرجات الأمان بها.

البحث سيساعدك على اختيار منصة آمنة وقانونية، لتداول العملات الرقمية المشفّرة، هناك العديد من منصات التداول غير الكفؤة، التي تُعرّض مستثمريها لمخاطر الاحتيال والإفلاس، لذا قبل اختيار المنصة إعرف جيدا ما إذا كانت قادرة على حمايتك من الاحتيال.

2- قارن بين تكاليفها المختلفة.

منصات تداول العملات الرقمية المشفّرة فيها العديد من التكاليف المختلفة، وتكاليف التعاملات، العديد من الناس يتجاهلون هذا العامل، وينتهي بهم المطاف باختيار منصة مع تكاليف مرتفعة للغاية في عمليات التداول. فمنصة تداول لديها رموزها الخاصة، تعرض عادة تكاليف أقل للعمليات. لذلك فمقارنة المنصات مفيدة جدا في هذه الحالة.

3- تعرف إلى الأنواع المختلفة لمنصات تداول العملات الرقمية.

هناك 3 أنواع مختلفة لتداول العملات الرقمية:

1. منصات السماسرة

هي شركة أو فرد يعمل كوسيط بين أسواق العملات الرقمية المشفّرة، لتسهيل شراء وبيع العملات الرقمية المشفّرة.

الوسطاء هنا يعملون مثل وسطاء سوق صرف العملات الأجنبية "فوركس"، من خلال تحديد الأسعار، وتوفير منصة يمكن للمشترين من خلالها شراء العملات الرقمية المشفّرة.

2. منصات تداول النظير للنظير أو P2P أو Peer-to-Peer

منصات الند للند أو النظير للنظير أو P2P، هي منصات تربط البائع والمشتري من أجل عمليات تواصل مباشرة، وتتركهم للاتفاق على العملية من دون تدخّل.

تخلق تلك المنصات نظاما آمنا، للسماح بعمليات التداول الآمن للعملات الرقمية المشفّرة.

3. منصات التداول

معظم المستثمرين يستخدمون منصات التداول، وبدلا من التواصل المباشر بين البائع والمشتري، يتواصل كل طرف مع المنصة التي تقوم بدور الوسيط.

البائع يضع عملته المشفّرة على المنصة، والمشتري يقوم بطلب العملة، وتحصل المنصة وقتها على نسبة من العملية أو مقابل لها.

4- طرق الشراء.

طرق شراء العملات الرقمية المشفّرة، تعتمد كليا على التداول، بعض المنصات تطلب من المستخدمين استعمال حساب PayPal أو باي بال، وبعضها يطلب تحويلا بنكيًا، وبعضها يقبل البطاقات الائتمانية، وهناك البعض الذي يطلب الشراء باستخدام العملات الرقمية المشفّرة نفسها.

قبل اختيار منصة تداول، يجب أن تعرف الوقت الذي تتطلبه عملية الشراء، المنصة التي تعالج عمليات التداول بشكل سريع أو آني، هي أفضل من التي تتطلب أياما أو أسابيع.

5- واجهة المستخدم.

واجهة المستخدم والخصائص هي عامل مهم للغاية، خصوصا إن كنت ستقوم بتداول العملات الرقمية المشفّرة للمرة الأولى، التداول من خلال واجهة مستخدِم جيدة تتسبب في نمو حجم المعاملات.

إليكم أفضل منصات تداول العملات الرقمية المشفّرة في الوقت الحالي

يوجد العديد من المنصات الشهيرة في السوق حاليا، منها Pionex وBinance وCoinbase وVoyager وCrypto.com وKraken وBitstamp وBybit وBlockFi وUphold وBitMart، لكن ما أفضلها؟ مجلة "فوربس" وموقع Investopedia وموقع Money.com، اختاروا أفضل المنصات بينها بعد التجربة والتقييم.

قائمة أفضل منصات تداول العملات الرقمية:

• Coinbase

كوين بيز أو Coinbase، هي أشهر منصة لتداول العملات الرقمية المشفّرة، وبعض المواقع وصفتها بـ "الأفضل" في ما يخص التداول، نظرا لأنه يمكنك أن تستثمر مباشرة بواسطة الدولار.

ويمكن حاليا شراء عملات مثل بيتكوين أو Bitcoin، وإيثريوم أو Ethereum، ولايتكوين أو Litecoin، وأكثر من 30 نوعا آخر من العملات والرموز على المنصة، وأكثر من ذلك، يمكن أن تربح فائدة على عملة USDT، وكذلك يمكن أن تربح رموزا بإكمال العديد من الأنشطة على المنصة.

مجلة "فوربس" قالت إنّ "مميزات منصة Coinbase تتمثل في كونها ذات واجهة جيدة للمبتدئين وعلميات الشراء بها سهلة، وآراء المستخدمين قوية للغاية، وكذلك تقييمهم للتأمين، بجانب أنّ المنصة تُعلّم المستخدم العديد من الأمور، حول الاستثمار والعملات الرقمية المشفّرة، وتكافئهم".

أما بالنسبة لعيوب المنصة، فتتمثل في ارتفاع تكاليف العمليات، واستخدام منصة منفصلة ومعقّدة، لكي تقلل تكاليف العمليات.

• منصة بينانس أو Binance

منصة بينانس أو Binance، واحدة من أفضل منصات التداول الموجودة حاليا على الساحة، خصوصا في قلة تكاليف العمليات مقارنة ببقية المنصات.

وفقا لموقع Money.com، فمنصة بينانس هي أكبر منصة تداول عملات رقمية مشفّرة في معدل التداول، وأحد أكثر عوامل الجذب بها، هي نسبتها التي لا مثيل لها حاليا والتي تقدّر بـ0.1% كحد أقصى، لنسبة قيمة عملية التداول بين المانح والمحصل، وهذه القيمة تبدأ قليلة ثم تستمر في أن تصبح أقل كلما زاد معدل التداول.

وفي حال رغبت في الشراء بشكل مباشر، فالعديد من العملات الرقمية المشفّرة الموجودة، على المنصة يمكن شراؤها بالدولار ما يوفر أموال عملية التحويل.

موقع Money رصد مميزات المنصة، في درجة الأمان الكبيرة جدا، وقلة التكاليف والاختيارات الكبيرة بين الأصول المشفّرة.

أما بالنسبة للعيوب، فتتمثل في غلاء عمليات الشراء بواسطة البطاقات الائتمانية، وعدم وجود تداول بصيغة مشفّرة إلى مشفّرة أو Crypto to crypto في أكثر من دولة، وفقا للتشريعات المحلية للسلطات بها.

منصة كريبتو أو Crypto.com

تعدّ واحدة من أفضل منصات تداول العملات الرقمية المشفّرة في ما يخص الأمن والتأمين، بسبب درجات الحماية المختلفة بها ضد عمليات الاحتيال والاختراق.

وتشتهر المنصة بقوة الأمن السيبراني، وبنيتها الآمنة من الهجمات المختلفة، ووجود أكثر من مرحلة لتأمين العملات والعمليات، عبر درجات مختلفة من التأمين، على سبيل المثال البريد الإلكتروني وأكثر من عامل للتعرف إلى عملية الدخول، والقياسات الحيوية مثل البصمة أو التعرف إلى الوجه وغيرها.

عامل الجذب الإضافي الذي قد يكون موجودا في المنصة، هو التنوع الكبير للعملات الرقمية المشفّرة بها، إذ يوجد أكثر من 250 عملة مختلفة.

مجلة "فوربس" رصدت أبرز مميزاتها، متمثلة في جني أقساط فائدة شهرية على العملات المشفّرة ضمن الحساب، وعدم وجود عمولات شهرية للحساب.

أما أبرز عيوبها فهي اختلاف المنتجات الرقمية المشفّرة المتاحة من منطقة لأخرى، وحسابات الفائدة بها عمليات سحب مجانية محدودة.

منصة كراكن أو Kraken

أول بورصة عالمية لتبادل العملات الرقمية المشفرة وغيرها من الأصول تم التصريح لها في دولة الإمارات، بشكل كامل.

منصة كراكن، ظهرت لأول مرة عام 2011، وتعدّ واحدة من أول أسواق تبادل العملات في العالم، ومن الأفضل في ما يخص شراء العملات الرقمية المشفّرة، ووفقا لموقع Analytics Insight فيوجد بها أكثر من 6 مليون مستثمر، وتدعم أكثر من 190 دولة، وهي من أكبر الأسواق في ما يخص عمليات التداول اليومي. وتوجد دائما في قائمة أفضل 50 منصة على الإطلاق.

مجلة "فوربس" رصدت مميزاتها في ما يخص الميزات التجارية المتطورة، مثل هامش الربح الذي قد يجذب المستثمرين الخبراء بجانب تقييمات الأمان العالية للغاية، أما بالنسبة للعيوب فهي قد تكون معقّدة للغاية بالنسبة للمستخدمين والمستثمرين الجدد.

منصة جيميني أو Gemini

تحتوي على أكثر من 75 عملة رقمية مشفّرة متاحة للتداول، وتعدّ من أفضل المنصات في ما يخص عامل الأمان بسبب بروتوكولات التأمين بها.

أبرزها ما يُعرف بـ Hot wallet insurance، أي تغطية تحمي المُؤمّن ضد الخسائر المُتكبّدة، نتيجة السرقة من المحافظ الموجودة عبر الإنترنت (على المنصة)، بما في ذلك الاحتيال والقرصنة وغيرها.

كما أنّ منصة Gemini موثّقة بواسطة SOC 2-certified وهذا يعني أنّ مراجعي الحسابات من طرف ثالث تحققوا من شروط التأمين المختلفة.

مجلة "فوربس" رصدت مميزات المنصة في سهولة الاستعمال، وكونها متاحة في مناطق عديدة، وأبرز عيوبها هو هيكل الرسوم الثابتة والمرتفعة نسبيا عند عدم التداول بشكل فوري.

منصة Voyager

واحدة من أشهر منصات التداول للاستثمار في العملات الرقمية المشفّرة، ومن أوائل المنصات التي وُجدت في السوق، وهي من المنصات المعتمدة على تطبيق الهاتف، مع وجود هيكل خارجي لرسوم التداول.

وتدعم منصة Voyager معظم العملات الرقمية المشفّرة المشهورة في السوق، مع دعم وتفاعل كبير، وتقدم نسب فوائد قوية على الأصول الرقمية، وأحيانا تمنح المنصة مع إنشاء حساب جديد بها مبلغ 25 دولارا في صيغة بيتكوين أو BTC، كمكافأة بعد أول عملية تداول بقيمة 100 دولار على شكل عملات مشفّرة.

موقع Thecollegeinvestor.com رصد أبرز مميزاتها في سهولة استخدام الواجهة عبر التطبيق، وبنية عمولات التداول الجيدة والفوائد، بيد أنه رصد أبرز عيوبها في بطء عمليات السحب وعدم توافرها في معظم الأماكن.

منصة بلوكفاي أو BlockFi

BlockFi هي منصة تداول تسمح للمستثمر بالإقراض واكتساب الفائدة على الممتلكات، وبدلا من بيع العملات الرقمية المشفّرة والرموز، يمكن الاقتراض بضمان ما تمتلكه من أصول افتراضية.

لذا هي منصة مناسبة لامتلاك الرموز والأصول الافتراضية، مقابل اكتساب فائدة عليها.

مجلة "فوربس" رصدت أبرز مميزاتها متمثلة في عدم وجود عمولات أو مقابل للعمليات، وكونها مسجلة في الولايات المتحدة، وارتفاع سعر الفائدة على الإيداع بها، أما أبرز عيوبها فهي عدم دعم العديد من الرموز والعملات، وعمليات السحب المجانية محدودة.

منصة eToro أو إي تورو

واحدة من المنصات المنتشرة في المملكة المتحدة وأوروبا، ومؤخرا أصبحت متاحة في الولايات المتحدة.

تعرض المنصة العديد من الأصول الافتراضية المتاحة للشراء والبيع، ويمكنك إنشاء حساب تجريبي لتعلم عمليات التداول قبل استعمال أموال حقيقية.

موقع The College Investor رصد أبرز مميزاتها متمثلة في انتشارها الموسع حول العالم، والقدرة على نسخ محافظ التجار الآخرين، وهذه الخاصية تسمح للمستثمر بالسير على خطى تاجر ناجح، من خلال اختيار تاجر معين يرغب في نسخ عملياته واختيار النسبة التي يرغب في الاستثمار بها، ونسخ كل شيء بشكل أوتوماتيكي.

الميزة الأبرز هي إمكانية البدء بكمية قليلة من المال، أما أبرز عيوبها فهي عدم دعم العديد من الرموز والعملات مثل منصات أخرى.

منصة BitMart

واحدة من أفضل منصات تداول عملات Altcoin أو ألتكوين، ويعني هذا المصطلح، العملات الرقمية المشفّرة البعيدة عن عملة "بيتكوين"، في حين أنّ بعض المستثمرين والمستخدمين يعتبرون ألتكوين هي كل العملات ما عدا بيتكوين وإيثريوم أو إيثر.

منصة BitMart متاحة في أكثر من 180 دولة حول العالم، وتسمح للمستخدمين ببيع وشراء أكثر من ألف عملة رقمية مشفّرة.

وفقا لموقع Ivestopedia، فمنصة BitMart تُعتبر رائدة في مجال تداول العملات الرقمية المشفّرة ذات القيمة الصغيرة أو المتوسطة، وتعرض تداول عدد كبير من الأصول، ما يتيح للمستثمرين الجدد البدء بشكل جيد.

رغم ذلك، بعض المستخدمين انتقدوا المنصة على مدار السنوات، بسبب مشاكل في السحب وقلة دعم المستخدمين والشفافية.

ورصد موقع Investopedia أبرز مميزاتها في دعم عدد كبير من العملات المشفّرة، وتقديم فرص للربح في السوق، وسهولة عمليات البيع والشراء، أما العيوب، فهي مواجهة اختراق كبير للغاية في عام 2021، بجانب ردود الأفعال السلبية من بعض المستخدمين.

منصة Cash App

Cash App هي منصة تسمح للمستخدمين بالقيام بعمليات دفع نظير للنظير أو ند للند أو P2P أو Peer-to-Peer، بجانب الاستثمار، وهو أشبه بتطبيقات البنوك، إذ يُمكن للمستخدم الاستثمار في الأسهم، وصناديق المؤشرات المتداولة وبيتكوين، وبخلاف تطبيقات أخرى، يسمح تطبيق "كاش" لمستخدميه بسحب عملة بيتكوين إلى محافظ طرف ثالث، ما يجعلها بعيدة عن المنافسة.

موقع Investopedia رصد أبرز مميزات المنصة في سهولة الاستخدام وإمكانية السحب إلى المحافظ الخارجية ودعم بيتكوين، أما العيوب فتتمثل في دعم عملة بيتكوين فقط من العملات الرقمية المشفّرة، والقيود العديدة على عمليات الإيداع والبيع وغيرها.

نصائح مهمة عند بدء تداول العملات الرقمية المشفّرة

هناك العديد من العملات الافتراضية، منها الجديد الذي يُضاف كل شهر، والقديم الموجود منذ بدء التعامل بها على الإطلاق.

منصات التداول الأفضل في التقييمات، ومراجعات المستخدمين تُسهّل المهمة على المستثمرين الجدد، لذا عليك أن تكون حذرا وتتّبع هذه النصائح قبل الدخول إلى سوق تداول العملات الرقمية المشفّرة.

1- كن حذرا

أكثر التحذيرات بديهيةً، لكنّ الحذر هنا يتصل بالمعرفة، حينما تبحث عن عملة رقمية مشفّرة للاستثمار بها، يتبع ذلك العديد من عمليات الخداع والاحتيال والسرقة والبرمجيات الخبيثة وغيرها، وقد يؤثر ذلك بشكل كبير للغاية على المستثمر أو المشتري.

على سبيل المثال، منصة التداول Mt.Gox اليابانية، والتي ظهرت عام 2010، وكانت تدير أكثر من 70% من عمليات تداول بيتكوين بحلول عام 2014، أغلقت عملياتها بعد الكشف عن تورطها في خسائر وسرقات المئات من آلاف عملة بيتكوين والتي تقدّر بملايين الدولارات.

كيف يمكن أن تكون حذرا؟ البحث عن عنوان منصة التداول الفعلي ومكان وجودها في أرض الواقع، وفي حالة عدم وجود عنوان في الواقع للمنصة، فلا يجب أن تستعملها. 2- البحث الجيد

السُمعة مهمة للغاية في ما يخص عمليات تداول الأصول الرقمية، لذا قبل إنشاء حساب على المنصة، راجع ردود الأفعال، إبحث عن تاريخ المنصة وإحصاءاتها، وكمّ المعلومات المتاحة عنها، وإن كان لك أصدقاء يستخدمونها ولهم تاريخ معها أو يستثمرون بشكل عام، إسألهم عن رأيهم. تعرّف إلى ما تقوله المنصة عن نفسها، وهل تعرضت قط لأيّ مشاكل أمنية أم لا.

3- دائما اختر المنصة ذات معدل الحماية القوي

كلما كان من الصعب إنشاء حساب على منصة تداول للعملات الرقمية، كلما كانت أفضل من غيرها، لأنّ هذا يعني زيادة درجة التأمين، لأنه إذا كان من السهل إنشاء حساب على منصة، فهذا يعني أنها غير جديرة بالثقة.

وبغضّ النظر عن المنصة التي تختارها، يجب أن تحتفظ بالجزء الكبير من أصولك الرقمية في خدمة تخزين غير متصلة بالإنترنت أو ما يُعرف بـ Cold Wallet.

4- احترس من التكاليف والنظراء

يجب أن تضع في عين الاعتبار، طريقة تأثير المنصة على استثمارك اليومي، وهذا يعني أولا الاهتمام بتكاليف العمليات، وكذلك عدد أزواج أو قرناء العملات المتاحة.

زوج العملة هو، الاقتباس الثنائي للقيمة النسبية لوحدة عملة مقابلة عملة أخرى، في سوق الصرف الأجنبية، والعملة المستخدمة كمرجع تسمى عملة السعر أو 1 والعملة المقتبسة تُسمى عملة المعاملة أو العملة الأساسية.

بمعنى آخر، العملة المحلية لدولتين متصلتين في سوق صرافة أجنبي، العملتان لديهما نسب تبادل تُحدد على أساسها النسبة، وكل عمليات التبادل عبر سوق صرف العملات تتم عبر أزواج العملات.

لذا تحتاج للتعرف جيدا إلى تكاليف العمليات، وأن تضع في اعتبارك كيف ستؤثر على درجة استثمارك، وكيف ستربط ممارساتك الاستثمارية بحدود المنصة التي تستخدمها. 

(المشهد)